FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2017

S eit Oktober 2016 ist die Wiener Städtische mit ihrem „Performance Plan“, einer ungezillmerten fondsgebundenen Lebensver- sicherung (FLV), am Markt. Partnervertriebschef Gerhard Heine im Interview. Herr Heine, was waren die Beweggründe, ein solches Produkt auf den Markt zu bringen? Gerhard Heine: Man muss den Puls der Zeit erkennen und mit Innovationen punkten. Die Zukunft der Vorsorge liegt in schlanken Fonds- tarifen, wo Kosten und Gebühren über die gesamte Laufzeit verteilt werden. Somit können Kunden auch in den ersten Versicherungsjahren bereits attraktive Rückkaufswerte und mehr Fondsanteile für sich verbuchen. Welche Vorteile sind das? Heine: Das sind vor allem Steuer- und Kosten- vorteile: Auf lange Sicht punkten Fondspolizzen dadurch, dass Dividenden und Kursgewinne nicht besteuert werden, in der FLV fallen nur vier Prozent Versicherungsteuer auf die einge- zahlte Prämie an. Wenn der Kunde jetzt noch Umschichtungen vornimmt, was im Perfor- mance Plan zwei Mal monatlich kostenlos möglich ist, kommen weitere Kostenvorteile dazu. Im Direktinvestment fallen bei jeder Umschichtung neue Ausgabeaufschläge an. Darüber hinaus profitiert der Kunde von unserer Rententafelgarantie – ein unschätzbarer Vorteil in Zeiten steigender Lebenserwartung, denn diese Garantie sorgt dafür, dass wesentlich höhere Rentenzahlungen geleistet werden. Womit unterscheiden Sie sich vom Mitbe- werb? Heine: Der Performance Plan bietet Wahlmög- lichkeiten für alle Lebenslagen: Man kann zuzahlen, Kapital entneh- men und Prämienpausen einlegen. Am Ende der Prämienzahlung kann man das Geld weiterarbeiten lassen oder als Einmalzah- lung bzw. als lebenslange Pension konsumieren. Die Nachfrage nach Vorsorge- lösungen seitens unserer Vertriebspartner ist sehr hoch – aktuell garantieren wir dem Kunden kostenlos die Rententafel „AVÖ 2005 R Unisex“. Viele Zusatzver- sicherungen – z.B. Prä- mienerlass bei Krankheit oder Schutz bei Arbeitslosigkeit – sind optional wählbar. Und unseren Vermittlern bieten wir einen starken regionalen Service rund um dieses Thema. Die Vorteile • Partizipation an den vielfältigen Chancen auf dem internationalen Finanzmarkt mit über 140 nationalen und internationalen Investmentfonds • Hohe Flexibilität: Prämienpausen, Teilaus- zahlungen und Zuzahlungen sind möglich, Prämienhöhe und Laufzeit wählbar • Steuervorteile: keine KESt und Wertpapier- KESt, es fallen lediglich vier Prozent der Prämie als Versicherungsteuer an • Keine Ausgabeaufschläge • Absicherung von Hinterbliebenen – freie Wahl des Begünstigten im Todesfall • Rentenoption • Rententafelgarantie (derzeit kostenlos in Aktion) • Zusatzbausteine wie Prämienbefreiung im Krankheitsfall, bei Eltern- oder Hospiz- karenz, im Krankheitsfall oder bei Arbeits- losigkeit möglich • Zweimal monatlich gratis Switch-Möglichkeit • Besonderer Service: AOM-Service, Rebalan- cing, „Safety-Shift“-Gewinnabsicherung Der Performance Plan der Wiener Städtischen PARTNER-PORTRÄT Wiener Städtische Versicherung Er kombiniert die Ertragschancen einer weltweiten Fondsveranlagung mit höchster Flexibilität und den Steuervorteilen einer Lebensversiche- rung und richtet sich damit vor allem an jene Anleger, die sich ver- stärkt für Produkte interessieren, die höhere Renditen ermöglichen. WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG AG Vienna Insurance Group Schottenring 30 A-1010 Wien E-Mail-Adresse: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . kundenservice@wienerstaedtische.at Allgemeine Serviceline: . . . . . . 050/350 350 Schadenhotline: . . . . . . . . . . . . . 050/350 355 UFOS Fonds-Hotline: . . . . . . . 050/350 351 Kontakt Der Ringturm – die Unternehmenszentrale der Wiener Städtischen Versicherung Firmenporträt Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist die größte Einzelgesellschaft des internationalen Versicherungs- konzerns VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe (VIG) mit Sitz in Wien und ist mit neun Landesdirektionen, 130 Geschäftsstellen und rund 3.500 Mitarbeitern präsent. Weiters verfügt das Unternehmen über Zweigniederlassungen in Italien und Slowenien. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist ein innovativer und verlässlicher Partner für sämtliche Kundenbedürfnisse sowohl in privaten Lebenssituatio- nen als auch im Gewerbe- und Firmenkundenbereich. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung setzt als familienfreundlicher Arbeitgeber umfangreiche Maß- nahmen für die Vereinbarkeit von Beruf und Familie und erhielt dafür das Zertifikat „Audit berufundfamilie“ des Bundesministeriums für Familien und Jugend. Gerhard Heine, Partnervertriebschef INNOVATIV UND AM PULS DER ZEIT: ANZEIGE • Foto: © Elke Mayr, Wiener Städtische/Newald