FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2016

A llein 2015 schütteten deutsche Lebens- versicherer rund 45 Milliarden Euro an Kapitalleistungen aus abgelaufenen Lebensversicherungen an ihre Kunden aus. Darunter sind auch vielfach die Policen, die noch während der Steuerfreiheit für Renten- versicherungen abgeschlossen wurden. Ein hübsches Sümmchen. Und jetzt? Weitere Anlässe sorgen bei vielen Menschen in mittleren Jahren ebenfalls für Geldsegen: et- wa eine Erbschaft, Boni oder der Verkauf einer Immobilie. Doch anschließend folgt die große Frage: Was fange ich mit dem Geld an? Die wenigsten legen es wieder profitabel an. Aus Angst vor Risiken parken es die Deutschen – sie lassen es häufig nahezu zinslos auf Spar- büchern oder Tagesgeldkonten liegen. Eigent- lich erstaunlich, dass viele auf so unrentable Anlageformen zurückgreifen. Denn die Gene- ration 60+ war noch nie so aktiv, modern und lebensbejahend wie heute und bräuchte des- halb Angebote, die damit Schritt halten können. Dies gilt auch für Menschen mit einem hohen Lebensstandard: Gerade, wer Ansprüche an sein Leben und seinen Lebensabend stellt, sollte entsprechend vorsorgen. Vermittler können hier aufzeigen, dass bei vielen die Altersvorsorge keineswegs abge- schlossen ist, sondern vielmehr in die nächste Runde geht: in die finanzielle Ausgestaltung des Ruhestandes. Wichtige Eckpunkte dafür sind langfristige Tragfähigkeit, angemessene Renditechancen, Garantien, die zum Sicher- heitsbedürfnis des Kunden passen, und die nötige Flexibilität. Wichtiges Standbein: Das lebenslange Einkommen Wer seinen Ruhestand plant, muss folgende Punkte einkalkulieren: Die gesetzliche Rente reicht meist nicht aus, um sich den erhofften Lebensstandard zu finanzieren. Hinzu kommt, dass die Renten- phase bedeutend länger ist als früher, denn die Lebenserwar- tung ist in den letzten Jahrzehn- ten deutlich gestiegen. Wer hier kein Risiko eingehen möchte, sollte sich deshalb ein privates Zusatzeinkommen sichern, das lebenslang fließt. Auf Erfahrung bauen: Canada Life-Fondspolicen Die längere Dauer der Rentenphase stellt auch verstärkte Anforderungen an die Rendite von Vorsorgelösungen. Konventionelle Renten- versicherungen werfen durch die Niedrigzins- phase meist nur noch wenig Ertrag ab. Viele Versicherer bringen daher neue Altersvorsorge- produkte auf den Markt. Doch wie die sich am Ende des Tages schlagen, ist noch ungewiss. Wer seinen Kunden Lösungen mit Rendite- chancen vorstellen möchte, kann bereits auf Bewährtes zurückgreifen. Als Kanadas ältester Lebensversicherer verfügt Canada Life über viel Erfahrung darin, Sachwertinvestments wie etwa Aktien für die Altersvor- sorge seiner Kunden zu nut- zen. Egal ob beim Ansparen oder bei der Sofortrente – Canada Life macht für Kunden die Renditechancen der Aktien- märkte erreichbar. Auf Wunsch auch mit Garantien! Gas geben statt parken: Die GENERATION-Tarife Wer noch mindestens zehn Jahre Zeit bis zur gewünschten Rente hat, kann Einmalbei- träge in die GENERATION-Tarife investieren. Das Unitised-With-Profits(UWP)-Prinzip dieser Lösungen kombiniert Renditechancen mit Ga- rantien, die bei Erfüllung der Garantievoraus- setzung zu Rentenbeginn greifen. Es eignet sich damit besonders für Anleger mit hohem Sicherheitsbedürfnis, die trotzdem die Chancen des Kapitalmarktes nutzen wollen. Versicherte bauen dabei auf einen Erfahrungshorizont, der sich für deutsche Kunden schon ausgezahlt hat: Über 6 Prozent jährlich erwirtschaftete der GENERATION UWP-Fonds I seit Auflage im Mit 60+ ist noch lange nicht Schluss Wer heute auf seine Rente zusteuert, wünscht sich eine aktive und sor- genfreie Zeit. Leistungsstarke Lösungen bereiten auf den Ruhestand vor oder begleiten ihn optimal. Passende Fondspolicen von der Sofortrente bis zum bewährten GENERATION-Tarif finden Kunden bei Canada Life. CLEVERE WIEDERANLAGE: Seit Auflage* 10 Jahre 5 Jahre 3 Jahre 1 Jahr Tatsächliche Wertentwicklung UWP-Fonds p. a. 6,3 % 4,6 % 11,0 % 9,5 % 11,1 % Über 6% p. a. seit Auflegung Die geglättete Wertentwicklung beträgt 2, 6 % p. a. in den letzten 10 Jahren. Stand: 30. 9. 2016. Die hier dargestellten Prozentwerte geben die reine Wertentwicklung des Fonds seit dem jeweiligen Einstiegsdatum wieder und sind nicht repräsentativ für einzelne Verträge, da laufende Beiträge und Vertragskosten zu Unterschieden führen. Die Fondsverwal- tungsgebühren sind bereits abgezogen. * Auflage des GENERATION UWP-Fonds I am 31. 1. 2004