FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2015

142 www.fondsprofessionell.at | 4/2015 fonds & versicherung I fondspolizzen Wr. Städtische gezillmert 1010 Wien, Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 8U2, 8U0 5 % der Nettoprämiensumme, 1.442 Euro 30 Jahre Keine Individuell zwischen 10 und 20 Prozent 6,80 % der Nettoprämiensumme Zuzahlungen 5,0 % Keine 36 Euro pro Jahr, 0,3 % der Deckungsrückstellung 1 % jeder Nettoprämie Keiner 24.744 Euro 5 % der Deckungsrückstellung Einzelfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. RT Active Global Trend 6,73 % 2,66 % 3,59 % C2 Arts Best Momentum 9,28 % 3,88 % 3,10 % Carmignac Patrimoine 4,97 % 3,97 % 1,73 % Fidelity Patrimoine 6,29 % 4,57 % 1,91 % Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Frühestens nach Ablauf des 1. Versicherungsjahres 3.000 Euro 105 % der Deckungsrückstellung Ja, grundsätzlich kostenfrei möglich. Wech- sel zwischen den Produktgruppen KLV und FLV ist nicht möglich Grundsätzlich 1 % Abschlag, d.h: Geldwert der Deckungsrückstellung abzüglich offener Vertragserrichtungskosten abzüglich 1 % Abschlag abzüglich allfällige nachträgliche Versicherungssteuer; zuzüglich allfälliger Betrag aus Anwendung des § 176 Abs-5 VersVG, Teilrückkäufe sind möglich Unbestimmte Laufzeit, es wird nur die Prämienzahlungsdauer vereinbart Generell unbestimmte Laufzeit, Prämien- zahlung kann auf Wunsch verlängert werden 124 Fonds Zwei Switches pro Monat gebührenfrei 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stück- kosten oder sonstige; Beschreibung lt. Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnt Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2015 5 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Uniqa teilgezillmert 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Herbert Kaiser 01/211 75-3629 FLX2U 10 ‰, Abschlussprovision und 2 % der JNP 3 (288 Euro und jährlich 23,08 Euro) 35 Jahre für die Abschlussprovision, keine Maximierung für die laufende Provision Individuell Individuell Jeweils 0,3 % der Nettoprämiensumme in den ersten 5 Jahren Jährlich 0,08 % der Nettoprämiensumme nur während der Prämienzahlungsdauer Verwaltungskosten pro Jahr: Zusammen- setzung aus Betrag von max. 0,2 % der Prämiensumme und den Stückkosten Max. 2,50 Euro Stückkosten/Monat in der prämienpflichtigen Phase, max. 2 Euro Stückkosten in der prämienfreien Phase Keiner 25.965 Euro 5 % Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Aktives Risikomanagement 5,83 % 2,57 % – Wachstum mit begr. Risiko 4,95 % 3,15 % – Sicherheit mit Wachstum 4,56 % 3,58 % – Hohe Sicherheit 2,98 % 3,04 % – Raiffeisen Capital Management 36,34 Euro 1 Jahr 3.634 Euro Mind. 5 %; höchstens 200 %, mit Zusatzbau- stein höherer Ablebensschutz möglich Ja, für Bestandskunden von Flex Solution (zumindest 10 % FLV) ohne Zusatzkosten Ohne Abschläge, nach dem 1. Versiche- rungsjahr monatlich bis zu einem Mindest- depotwert von 1.000 Euro möglich Ja Laufzeit auf unbegrenzte Zeit abgeschlossen Über 200 Fonds Monatlich kostenlos möglich VLV ungezillmert 6900 Bregenz, Bahnhofstraße 35 Christian Marxgut 05574/412 19 09 F150 3,1 % laufend (gemäß Prämienzahlungs- weise) Keine Keine Keine – 4,50 % 0,15 % der Beitragssumme zuzüglich 25 Euro Stückkosten jährlich 4 % – 24.883 Euro 5 % Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. VLV-Offensiv -3,51 % -2,98 % 2,35 % VLV-Aktiv -2,55 % -2,28 % 2,04 % VLV-Konservativ -1,88 % -1,75 % 1,64 % Kepler Fonds KAG 20 Euro 1 Jahr 1.000 Euro 5 % des Fondsvermögens Ja 2 % Abschlag Ja Ja 11 Fonds Ja, ab dem 3. Switch pro Jahr 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provi- sionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. 3 Jahresnettoprämiensumme 4 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 5 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet.