FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2015

135 www.fondsprofessionell.at | 4/2015 Donau gezillmert 1010 Wien, Schottenring 15 Mag. Alastair McEwen 050/330 72-754 SmartSelect (lfd. Prämienzahlung) StarInvest (Einmalerlag) 50 ‰ der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max. mit 150 % der Jahresnettoprämie Keine Laut Vereinbarung 6,3 % der Nettoprämiensumme – 1,500 % der jeweiligen Nettoprämie und 0,025 % p.a. des Geldwert der Deckungs- rückstellung. Weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet Keine Unterjährigkeitszuschläge 25.658 Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SmartSelect Defensiv – – – SmartSelect Ausgewogen – – – SmartSelect Dynamisch – – – Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro 1 Jahr 4.000 Euro Mind. 100 %, max. 200 % der Prämiensumme, mind. 4.000 Euro Ja Bei Kapitalentnahme im smartSelect: kein Abschlag. Bei Kündigung mit vollständiger Kapitalentnahme: 1 % Abschlag, Zuzahlungen ab 1.000 Euro möglich Ja Ja, bis zum 85. Lebensjahr der versicherten Person Über 50 Fonds 12 x pro Jahr kostenlos möglich Continentale gezillmert 1010 Wien, Fichtegasse 2a Büro Wien 01/512 33 52 FR3 40 ‰ der Nettobeitragssumme 1.154 Euro 35 Jahre 1 % des Bruttobeitrags p.a. Abhängig von Bonität 2,5 % der Beitragssumme, gleichmäßig verteilt auf die ersten 60 Monate – 1 Euro monatlich Stückkosten 0,28 % der Summe der ausstehenden Beiträge p.a. 4,4 % des Beitrags Nein 26.067 Euro (ohne ÜB) 27.610 Euro (mit ÜB) Guthaben Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Aktien Depot Global 11,10 % 9,70 % 1,90 % Strategie Depot Ausgew. – – 1,74 % Strategie Depot Defensiv 4,00 % 5,10 % 1,60 % Continentale 24 Euro (exkl. Vers.-St.) Jederzeit möglich Einmalerlag wird nicht angeboten Einmalerlag wird nicht angeboten Umtausch in eine klassische Renten- versicherung bei Continentale easyRente Invest möglich 60 Euro Abzug Sonderzahlungen sind nicht möglich Nein Hinausgeschobener Rentenbeginn möglich 70 Einzelfonds, 10 Dachfonds Nein, shiften und switchen jeweils 6 mal innerhalb von 365 Tagen kostenlos APK ungezillmert 1030 Wien, Thomas-Klestil-Platz 1 Dr. Andreas Promberger Mag. Eugen Christian Sagon 050/275 37 01 Bestandstarif 2 % IST-Provisionierung, fällig bei Prämieneingang 0,4 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) Nicht vorhanden – 2 % 0,8 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) – Bei diesem Tarif nicht vorgesehen 27.554 Euro Die Er- und Ablebenswerte auf Basis einer 0-%-Wertentwicklung entsprechen der investierten Prämie Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p. a. APK Equity 6,63 % 5,14 % – APK Balanced 5,32 % 4,30 % – APK Basic 4,53 % 3,80 % – APK Bonds 4,00 % 3,46 % – APK Pensionskasse AG 40 Euro, Aussetzen der Zahlung möglich Nicht vorhanden, es kann jederzeit rückgekauft werden 500 Euro Nicht vorhanden Nein Rückkäufe und Teilrückkäufe sind jederzeit möglich; Rückkaufabschlag 0,5 % vom Deckungskapital Nein Laufzeiten sind flexibel 10 Einzelfonds (9 Aktien, 1 Garantiefonds), 3 Dachfonds (1 Aktien, 1 Renten, 1 Geldmarkt) Einmal pro Kalenderjahr gratis, jeder weitere Switch kostet 0,5 % des Deckungskapitals Ergo gezillmert 1110 Wien, Modecenterstraße 17 Bank Austria und Ergo 0800/22 44 22 (Ergo) LifeInvest-Plus 50 ‰ der Nettoprämiensumme 25 Jahre Keine 20 % 5mal 6,5 ‰ der Prämiensumme – 0,75 ‰ der Prämiensumme, mindestens aber 36 Euro und höchstens 100 Euro 1,5 % der Nettoprämie Keiner 25.594,10 Euro Fondsguthaben zuzüglich 1.442,00 Euro, mindestens aber 28.845,00 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. PIA Komfort progressiv 8,41 % 2,05 % 2,82 % PIA Komfort ausgewogen 5,76 % 3,46 % 2,12 % PIA Komfort konservativ 3,28 % 3,08 % 0,95 % Pioneer Investments Austria 60 Euro 1 Jahr 3.500 Euro 110 % + max. (Dauer – 15 Jahren; 0) D.h. bei Dauern bis 15 Jahren => 110 % 16 Jahre => 111 % usw. Aus steuerlichen Gründen nicht empfohlen Rückkaufsabschläge: 2 %, mindestens 20 Euro maximal 145 Euro. Nach 5 Jahren Versi- cherungsdauer entfällt der Rückkaufs- abschlag Ja Ja 79 Einzelfonds, 21 Dachfonds Ein Switch pro Monat zum Monatsultimo ist kostenlos; darüber hinausgehende Switches kosten 20 Euro pro Switch 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Porte- feuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet.