FONDS professionell Österreich, Ausgabe 2/2021

Das Themenfeld Erben und Vererben kann für Finanzberater eine interessante Erweiterung ihres Geschäftsmodells sein. Die Redaktion beleuchtet auf 19 Seiten ausgewählte Aspekte. W as bleibt, wenn ich nicht mehr bin? Die Corona-Pandemie gibt vielen Menschen einen Anlass, über grundsätz- liche Fragen nachzudenken. Dabei spielt natürlich auch das Geld eine Rolle. Seine Bedeutung mag häufig überschätzt wer- den, wahre Werte wie Freundschaft, der familiäre Zusammenhalt oder die Gesund- heit sind zweifelsohne wichtiger. Doch es steht außer Frage, dass sich viel Unmut vermeiden lässt, wenn die Weichen für das finanzielle Erbe richtiggestellt wurden. In diesem Spezial möchte FONDS professionell Finanzberater ermutigen, sich näher mit Fragen rund ums Vererben und Verschenken zu beschäftigen. Zu diesem Thema lassen sich problemlos ganze Bücherregale füllen. Die Redaktion hat dennoch versucht, auf 19 Seiten wesent- liche Aspekte aufzubereiten, die für die Beratungspraxis relevant sein können. Was steckt beispielsweise hinter dem Berufsbild eines Estate Planners? Welche Rolle spielen die Themen Vererben, Nach- folgeplanung und Generationenwechsel in der Beratungspraxis eines Vermögensbe- raters? Welche Aus- und Weiterbildungen gibt es für Berater, die sich stärker mit dem Thema befassen möchten? Die Redaktion lässt einen Certified Foundation and Estate Planner aus der Praxis berichten, erläutert, wo die Grenzen zur Steuer- oder Rechts- beratung verlaufen, und zeigt auf, welche rechtlichen Aspekte der Vermögensberater dabei im Auge behalten sollte. Einen inter- essanten Einblick, mit welchen Strategien Private-Banking-Anbieter die Erbengene- ration erreichen wollen und wie sie mit den Themen Vererben und Nachfolge- planung umgehen, liefert eine Umfrage unter zwölf Instituten. Zudemwidmen wir uns dem Thema Immobilieninvestments und zeigen, was es etwa beim Vererben von Bauherrenmodellen langfristig zu beachten gilt. GEORG PANKL FP Die Generationen frage In der Corona-Pandemie ging die Welt auf Distanz – doch viele Familien rück- ten enger zusammen. In diesen Zeiten beschäftigen sich viele auch mit der Frage, wie der Nachlass am besten zu regeln ist. SPEZIAL | VERERBEN & VERSCHENKEN Daten und Fakten: Eine Grafik-Doppelseite mit vielen Zahlen rund ums Erben . . . . . 190 Interview: Certified Foundation and Estate Planner Raimund Enengl berichtet über seine Erfahrungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192 Weiterbildung: Geht es um den Ruhestand oder Erbschaftsthemen, braucht es spezielle Qualifikationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 196 Private Banking: Das sind die Strategien der Institute, wenn es ums Vererben und die Nachfolgeplanung geht . . . . . . . . . . . . . . . . 200 Rechts-/Steuerberatung: Welche Grenzen Berater beim Thema Erbrecht nicht über- schreiten dürfen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204 Sachwerte: Das gilt es beim Vererben von Immobilien zu beachten . . . . . . . . . . . . . . . 208 SPEZIAL 19 Seiten rund ums Erben & Vererben  SPEZIAL | ERBEN & VERERBEN Auftakt 188 fondsprofessionell.at 2/2021 FOTO: © ROBERT KNESCHKE | STOCK.ADOBE.COM